Услуги юристов по статье 14.62 КоАП и статье 172.2 УК РФ

Государственная экономическая система наиболее эффективно работает при активном денежном (платежном) обороте, обусловленном движением наличных и безналичных денежных средств в процессе сопровождения ими производства, распространения, потребления и обмена продукции и платежей. Для осуществления платежного оборота важна деятельность по привлечению финансовых средств. Ее основы регламентируются гражданским законодательством и правовыми актами банковской, предпринимательской, инвестиционной и других сфер экономики.

Общие положения

Денежный оборот осуществляется в прямом и обратном направлениях при участии в процессе двух и более сторон. В наиболее распространенных каналах обращения участвуют:
• банки;
• организации;
• предприятия;
• финансово-кредитные структуры;
• юридические лица;
• физические лица;
• государство.

Одним из факторов, обеспечивающих стабильное платежное обращение, является деятельность банковских, кредитных, коммерческих и прочих учреждений по привлечению денежных средств юридических и физических лиц. Законность процесса привлечения финансов обуславливается ведением предпринимательской, инвестиционной и других видов деятельности.

Мобилизация денег осуществляется различными методами. Главными агрегаторами платежных средств от населения, организаций и предприятий являются учреждения банковской (финансовой) сферы. В качестве методов привлечения выступают:
• вклады в безналичной и наличной формах, а также в драгметаллах на конкретный срок или до востребования;
• текущие счета физических и юридических лиц;
• эмиссия ценных бумаг (векселей, облигаций и проч.);
• инкассация денег, расчетных и платежных документов;
• управление финансами и имуществом физических и юридических лиц на основании договора доверия.

Крупные денежные потоки также характерны для деятельности:
• коммерческих кредитных организаций и кооперативов;
• предприятий, занимающихся жилым и коммерческим строительством (застройщиков);
• предпринимателей всех уровней.

В последнее время популярность набирает фандрайзинг – привлечение денег и иных ресурсов в целях их реализации в качестве социальных проектов или серии проектов, объединенных общей идеей.

Незаконное привлечение денежных средств

Если юридическое лицо организует или осуществляет действия по привлечению финансов, не являясь при этом предпринимателем, инвестором или участником иной законной деятельности, связанной с денежным оборотом, оно нарушает законодательные нормы, что грозит административной (статья 14.62 КоАП), а в некоторых случаях и уголовной (статья 172.2 УК РФ) ответственностью. Конечно, для уголовной ответственности необходимо соблюсти ряд квалификационных требований (крупный ущерб, обещание большого дохода и пр.), но все же слишком серьезное злоупотребление своим положением может привести к возбуждению уголовного дела и по другим статьям (159 УК РФ – мошенничество).

Согласно положениям Кодекса РФ об административных правонарушениях в состав наказуемого деяния входит организация и осуществление действий по привлечению финансов и имущества юридических и физических лиц в целях выплаты дохода или предоставления выгоды лицам, чьи средства были привлечены ранее, за счет поступления денег из новых источников.

При условии, что эти действия осуществляются при отсутствии предпринимательской, банковской или инвестиционной деятельности, юридическое лицо, совершившее их, облагается штрафом в сумме от 500 тыс. до 1 млн руб. Расходы в том же размере понесет нарушитель, если выложит в общий доступ информацию, в которой содержатся сведения о такой деятельности.

Некоторые предприниматели совершают ошибки, когда привлекают денежные средства в одно юридическое лицо, а деятельность ведут от другого, рассчитывая получить большую финансовую (или налоговую) выгоду. В таких случаях очень важно выбрать правильную позицию и не навлечь неприятности с другой стороны (по другой статье УК РФ).

Защитить себя от неправомерных действий организаций, незаконно привлекающих средства, и потери финансовых накоплений помогут финансовые юристы фирмы «Мадрок». Специалисты компании предоставляют полный комплекс юридических услуг, включающих проверку учредительных документов и репутации финансовых организаций, участие в переговорах и сопровождение сделок различного рода.